海南省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳關(guān)于再次征求《海南省房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程擔保制度實施細則（試行）》（征求意見稿）修改意見的函
省發(fā)展和改革委員會、省財政廳、省人力資源和社會保障廳、省政府政務(wù)服務(wù)中心、省地方金融監(jiān)督管理局、中國人民銀行海口中心支行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會海南監(jiān)管局，各市縣和重點園區(qū)住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門，各有關(guān)協(xié)會，各有關(guān)企業(yè)，各相關(guān)單位：
為深入開展“查堵點、破難題、促發(fā)展”活動，貫徹落實《住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部等部門關(guān)于加快推進房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔保制度的指導(dǎo)意見》（建市〔2019〕68號）等有關(guān)文件，促進我省房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔保制度,我廳起草了《海南省房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程擔保制度實施細則（試行）》（征求意見稿）,并于2021年12月15日第一次征求意見。我廳已根據(jù)反饋意見進行了修改完善，再次向貴單位和社會征求意見，請于2月18日前反饋，逾期視為無意見。
聯(lián)系電話：0898-65352853
郵箱：jianguanchu2021@163.com
地址：?？谑泻８?9號省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳314辦公室
海南省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳
2022年1月21日
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海南省房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程擔保制度實施細則（試行）
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第一章 總 則
第一條 為切實減輕企業(yè)負擔，充分發(fā)揮社會信用、工程保證保險市場機制的作用，促進我省建筑業(yè)改革發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國建筑法》《關(guān)于加快推進房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔保制度的實施意見》（瓊建管〔2022〕5號）等有關(guān)法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本省實際，制定本實施細則。
第二條 本省行政區(qū)域內(nèi)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔保制度，適用本實施細則。
第三條 本實施細則所稱工程擔保是指在工程建設(shè)活動中，由保證人向債權(quán)人提供的，當債務(wù)人不履行合同義務(wù)時，由保證人代為履行或承擔損失賠付責(zé)任的擔保行為。
工程擔保類型主要包括投標擔保、工程款支付擔保、履約擔保、工程質(zhì)量保證擔保、農(nóng)民工工資支付擔保。其中農(nóng)民工工資支付擔保實施辦法由省人力資源社會保障部門會同有關(guān)部門另行制定。
以上擔保類型之外市場主體之間的各類工程擔保，鼓勵參照本細則實施。
第四條 工程擔保保證人提供的工程保證擔保為一般保證或連帶責(zé)任保證。工程擔保方式包括銀行保函、工程擔保公司保函、工程保證保險保單,對上述擔保方式出具的文書統(tǒng)稱為工程保函。
第五條 工程保函應(yīng)為不可撤銷保函。在保函約定的有效期屆滿之前，除因主合同無效、被撤銷或解除外，保證人和債權(quán)人不得以任何理由撤保。
主合同若發(fā)生變化，連帶責(zé)任保證保函有效期應(yīng)相應(yīng)改變調(diào)整，具體情形由債權(quán)人和保證人在保函中約定。
不同類型的保證人出具的保函具有同等效力。任何單位和個人不得對保證人的主體類型作出限制。
法律另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第六條 除工程保證保險產(chǎn)品外，工程擔保保證人出具的工程保函使用統(tǒng)一的示范文本。保函內(nèi)容由省住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門會同相關(guān)部門制定。工程保證保險的保單范本應(yīng)在省住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門備案。
第七條 工程擔保實行有償付費制度。投標擔保、履約擔保、工程質(zhì)量保證擔保、農(nóng)民工工資支付擔保費用由承包單位按照建筑安裝工程費用項目組成計入企業(yè)管理費中，工程款支付擔保費用由建設(shè)單位納入工程總投資。
第八條 省住房城鄉(xiāng)建設(shè)部門負責(zé)全省房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程投標保證、工程款支付保證、履約保證、工程質(zhì)量保證實行工程擔保制度的指導(dǎo)、實施和監(jiān)督；各市、縣、自治縣和重點園區(qū)住房城鄉(xiāng)建設(shè)部門負責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔保制度的實施和監(jiān)督。
銀行保險監(jiān)督管理部門依據(jù)職責(zé)對銀行和保險機構(gòu)出具保函、開展保證保險業(yè)務(wù)進行監(jiān)管。
地方金融監(jiān)管部門要指導(dǎo)和鼓勵經(jīng)營穩(wěn)健、財務(wù)狀況良好的融資擔保公司積極開展工程擔保業(yè)務(wù)，規(guī)范工程擔保行為，加強對工程擔保公司風(fēng)險防控的指導(dǎo)服務(wù)。
第二章 工程擔保保證人
第九條 工程擔保保證人,是指符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)和保險公司及其分支機構(gòu)、符合要求的工程擔保公司。
（一）工程擔保保證人應(yīng)具備的基本條件：
1.在本省依法注冊并經(jīng)有關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管部門批準；
2.有符合法律、法規(guī)和相關(guān)政策規(guī)定的公司章程；
3.有符合規(guī)定的注冊資本。
4.有健全的組織機構(gòu)、業(yè)務(wù)操作規(guī)則、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度。
5.有固定的辦公經(jīng)營場所和其他配套設(shè)施。
?。ǘ┕こ虛９驹诒臼》秶鷥?nèi)開展業(yè)務(wù)在符合基本條件之外還應(yīng)符合以下規(guī)定：
1.注冊資本不低于1億元。
2.工程擔保公司應(yīng)具有相應(yīng)的清償能力，并向注冊地所在銀行開立托管賬戶并預(yù)存不低于1000萬元的代償準備金，代償準備金托管銀行應(yīng)與省主管部門簽署資金管理協(xié)議。代償準備金動用后應(yīng)在30日內(nèi)補存，否則暫停開展相關(guān)業(yè)務(wù)。
3.工程擔保公司擔保余額不得超過上年度末凈資產(chǎn)的10倍,單筆擔保金額不得超過上年度末凈資產(chǎn)的50%，并納入信息化管理。
4.同一工程擔保公司不得為同一建設(shè)工程的建設(shè)單位、施工單位同時提供工程款支付擔保和履約擔保。
第十條 保證人可以根據(jù)債權(quán)人的信用狀況、資金狀況、保證期限、擔保金額等因素,選擇合理的反擔保方式。
第十一條 保證人承攬工程款支付擔保、履約擔保、工程質(zhì)量保證擔保后，應(yīng)指派專業(yè)技術(shù)人員進入現(xiàn)場,履行風(fēng)險防控職責(zé)，及時評價擔保項目的風(fēng)險程度，消除潛在違約風(fēng)險。保證人對承保項目的風(fēng)控管理應(yīng)通過以下方式進行：
?。ㄒ唬┝私鈧鶛?quán)人當期財務(wù)狀況。
（二）向債權(quán)人、債務(wù)人了解工程進展情況和工程合同履行情況。
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?。ㄋ模┨顚憽侗：蠊芾硎謨浴罚涗洷ＷC人、債權(quán)人和債權(quán)人履約情況。
第十二條 銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險公司、工程擔保公司從事工程擔保業(yè)務(wù)，應(yīng)具有風(fēng)險控制能力和工程領(lǐng)域的專業(yè)技術(shù)能力，持有中、高級工程序列職稱或具備工程注冊執(zhí)業(yè)資格的專職人員不少于3人。工程擔保保證人自身不具備相應(yīng)能力的，應(yīng)與具備相應(yīng)資質(zhì)的工程設(shè)計、監(jiān)理、造價咨詢等單位開展合作，共同參與項目保前評估、保中保后服務(wù)，創(chuàng)新工程監(jiān)管和工程風(fēng)險化解模式。
第三章 保證擔保類型
第十三條 投標擔保是指由保證人向招標人提供的，保證投標人按照招標文件的要求進行投標活動的擔保。
?。ㄒ唬┩稑吮ＷC金額不得超過招標項目估算價2%。企業(yè)在海南省建筑市場誠信評價為最高等級的,最高不超過招標項目估算價1%。
?。ǘ┩稑吮ＷC有效期應(yīng)當與投標有效期一致。
第十四條 工程款支付擔保是指由保證人向施工單位提供的，保證建設(shè)單位履行建設(shè)工程合同約定支付工程款的擔保。具體要求參照《海南省工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)嵤┕こ炭钪Ц稉盒修k法》（瓊建規(guī)〔2021〕8號）。
第十五條 履約擔保是指保證人向建設(shè)單位提供的，保證施工單位按工程合同約定履行職責(zé)的擔保。
（一）擔保金額最高不超過工程合同價（實施預(yù)付款擔保的，工程合同價應(yīng)扣除預(yù)付款金額，下同）的10%。同時，根據(jù)企業(yè)在海南省建筑市場誠信評價等級，區(qū)別降低保證額度，企業(yè)為最高等級的，保證金額為不高于工程合同價的5%，以此為基礎(chǔ)，保證額度比例根據(jù)對應(yīng)企業(yè)評價等級逐級遞增1%，等級最低的企業(yè)不參與。
?。ǘ╉椖繉嵭泄こ炭钪Ц稉７侄螡L動擔保的，履約擔保也應(yīng)實行分段滾動擔保，每段滾動擔保金額與該段工程款支付保證擔保金額相等。
?。ㄈ┦┕挝晃窗垂こ毯贤s定履行義務(wù)時,保證人可向施工單位通過提供設(shè)備、技術(shù)或管理上的支持，使其能夠繼續(xù)完成工程項目；
?。ㄋ模５挠行诮刂箷r間為工程合同約定的工程竣工驗收合格之日后30天至180天。履約保證包含工程質(zhì)量保修責(zé)任的，保證有效期應(yīng)覆蓋合同中約定的缺陷責(zé)任期。
（五）預(yù)付款擔保為履約擔保的一種，是指當建設(shè)單位預(yù)先支付一定金額的工程款給施工單位使用時，為保證施工單位將這筆款項按照建設(shè)工程施工合同約定正確合理用于該工程項目建設(shè)，不將預(yù)付款挪作他用，由保證人向建設(shè)單位提供的擔保。是履約擔保的一種，預(yù)付款擔保金額應(yīng)與預(yù)付款金額一致，建設(shè)單位在工程款中逐期扣回預(yù)付款后，預(yù)付款擔保金額應(yīng)相應(yīng)減少，但剩余的預(yù)付款擔保金額不得低于未被扣回的預(yù)付款金額。
第十六條 工程質(zhì)量保修擔保是指保證人向建設(shè)單位提供的，保證施工單位在工程合同約定的工程保修范圍和期限內(nèi),對工程發(fā)生的質(zhì)量缺陷履行保修義務(wù),并對造成的損失承擔賠償責(zé)任的擔保。
（一）保證金額不得高于工程價款結(jié)算總額的3%。同時，根據(jù)企業(yè)在海南省建筑市場誠信評價等級，區(qū)別降低保證額度，企業(yè)為最高等級的，保證金額為不高于工程價款結(jié)算總額的2%，以此為基礎(chǔ)，保證額度比例根據(jù)對應(yīng)企業(yè)評價等級逐級遞增0.2%，等級最低的企業(yè)不參與。
?。ǘ┍ＷC有效期與建設(shè)單位與承包單位在承包合同中約定的缺陷責(zé)任期一致，最長不超過2年。承包單位提供的履約保證包含工程質(zhì)量保修責(zé)任的，建設(shè)單位不得再要求提供工程質(zhì)量保證。
?。ㄈ┦┕挝辉诒Ｐ挢?zé)任期內(nèi)對工程項目出現(xiàn)的質(zhì)量缺陷不履行保修責(zé)任時,建設(shè)單位有權(quán)要求保證人承擔保證責(zé)任。代償金額按保函約定執(zhí)行。
?。ㄋ模┕こ藤|(zhì)量保修保證保函應(yīng)與工程竣工驗收報告同時提交給建設(shè)單位。施工單位提供工程質(zhì)量保修保證保函的,建設(shè)單位不得再預(yù)留工程質(zhì)量保證金。
第四章 監(jiān)督管理
第十七條 工程保證擔保業(yè)務(wù)通過海南省建筑市場監(jiān)管公共服務(wù)平臺（簡稱服務(wù)平臺）實行信息化管理。服務(wù)平臺公布合格保證人名單、工程擔保信用等信息，并提供工程保函和擔保項目查詢。
工程擔保保證人應(yīng)通過服務(wù)平臺申請登記，符合條件的，由省住房城鄉(xiāng)建設(shè)部門在服務(wù)平臺公布。經(jīng)登記的工程擔保保證人，可通過服務(wù)平臺查詢投保人資質(zhì)、工程業(yè)績、信用信息和其他依法可以公開的信息，以及投保人自愿提供的信息。
第十八條 推行電子保函。工程擔保保證人開展相關(guān)業(yè)務(wù)除按自行管理體系管理外，工程保函（包含保險保單）應(yīng)通過服務(wù)平臺開具。
第十九條 充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會、保險經(jīng)紀人等第三方專業(yè)作用，完善產(chǎn)品設(shè)計、承保理賠、風(fēng)險防控與糾紛化解服務(wù)等制度機制，加強風(fēng)險管控，促進有序競爭，全面提升服務(wù)能力。
第二十條 鼓勵以工程再擔保體系增強對擔保機構(gòu)的管理，推進“互聯(lián)網(wǎng)+”工程擔保市場監(jiān)管。
第二十一條 保證人在工程保證擔保業(yè)務(wù)活動中，不得存在以下行為：
?。ㄒ唬┏鰮Ｄ芰氖鹿こ瘫ＷC擔保業(yè)務(wù)的;
?。ǘ┨摷僮浴⑻撛鲎再Y本或抽逃資本金的;
?。ㄈ┥米耘灿脗鶛?quán)人保證金的;
?。ㄋ模┻`反約定,拖延或拒絕承擔保證責(zé)任的;
?。ㄎ澹┎痪邆滹L(fēng)險控制能力和工程領(lǐng)域的專業(yè)技術(shù)能力;
（六）撤銷或變相撤保的；
?。ㄆ撸阂鈮旱捅ＷC收費,進行不正當競爭的;
?。ò耍┪催M行風(fēng)險預(yù)控和保后風(fēng)險監(jiān)控的;
?。ň牛┏樘哟鷥敎蕚浣鸹蛭窗匆蠹皶r補充代償準備金的；
?。ㄊ┩槐ＷC人為同一建設(shè)項目同時提供工程款支付擔保和履約擔保的；
?。ㄊ唬┢渌`反法律、法規(guī)規(guī)定的行為。
第二十二條 省住房城鄉(xiāng)建設(shè)部門每年至少對保證人進行一次動態(tài)考核，在動態(tài)考核、日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)存在第二十一條所列行為的（具體標準可根據(jù)實際進行調(diào)整）,應(yīng)要求保證人整改，整改完成前不得開展新的工程擔保業(yè)務(wù)。
第二十三條 各有關(guān)部門按照《關(guān)于加快推進房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔保制度的實施意見》加強工程擔保工作的監(jiān)督檢查，對在擔保中弄虛作假、惡意索賠、逃避賠付、惡意拖延退還保證金等行為,視情節(jié)給與約談、記入不良行為記錄、行政處罰等處理；觸犯法律的，依法追究法律責(zé)任。
第五章 附 則
第二十四條 現(xiàn)行的施工合同示范文本內(nèi)容如與本細則不一致的，參照本細則執(zhí)行。我廳其他工程擔保有關(guān)規(guī)范性文件如與本細則不一致的，按本細則執(zhí)行。
第二十五條 本實施細則自印發(fā)日起施行，試行兩年。
